yönelik bir dizi tedbir de uygulamaya
konuldu. Bu çerçevede; teyide esas belgelerin gerçekliğinin kontrol
edilmesi, gerçek faydalanıcının tanınması ve tüzel kişilere özel dikkat
gösterilmesi, müşteri durumunun ve işlemlerin izlenmesi, teknolojik
risklere karşı tedbir alınması ve yeterli bilgi edinilemeyen durumlarda
iş ilişkisinin tesis edilmemesi öngörüldü.
İki bin YTL'yi aşan elektronik transferlerde de gerçek ya da tüzel
kişiye ait bilgiler ile TC kimlik, pasaport veya vergi kimlik numarası
bilgilerinden en az birine yer verilmesi zorunluluğu getirildi.
Şüpheli işlem bildirimiyle ilgili olarak da, yükümlü grupların sunduğu
hizmetlerin aklamanın yanı sıra terörün finanse edilmesi amacıyla
kullanılmasının engellenmesi için bilgi paylaşımı devreye sokuldu.
Yönetmelikle finans kuruluşlarının, eski müşterileriyle ilgili
bilgileri, yürürlük tarihinden itibaren 6 ay içinde güncellemeleri de
hükme bağlandı.
-ADRES TEYİDİ VE BİLGİ GÜNCELLEMEYE ERTELEME-
Bu arada Maliye Bakanlığı, Suç Gelirlerinin Aklanması ve Terörün
Finansmanının Önlenmesine İlişkin Yönetmeliğin ''adres teyidi ve bilgi
güncellemesi''ne ilişkin hükümlerinin ertelenmesine karar verdi.
AA muhabirinin aldığı bilgiye göre, Bankalar Birliği, adres teyidi
uygulaması konusunda hazırlık yapmaları gerektiğini belirterek bakanlığa
başvurdu. Bankalar Birliği, bilgi güncellemesi işlemlerinin de 6 ay
içinde yetiştirilemeyeceği gerekçesiyle ek süre istedi.
Maliye Bakanlığı da, bu talepler doğrultusunda yönetmelik değişikliği
taslağı hazırlayarak, Başbakanlığa gönderdi. Taslağa göre, bankalar ve
diğer yükümlüler bazında işlem yapılabilmesi için gerekli adres teyidi
uygulaması, 1 Temmuz 2008'e ertelenecek.
Buna göre bankalar ve diğer yükümlüler, işlemlerde müşterilerinden adres
istemeyi sürdürecek. Ancak bu adresi onaylayacak belgeyi, 1 Temmuzdan
sonra talep edecek.
Bu kapsamda adres teyidi; yerleşim yeri belgesi, ilgili adına son 3 ay
içinde düzenlenmiş elektrik, su, doğal gaz veya telefon gibi hizmetlere
ilişkin faturayla yapılabilecek. Bunlar temin edilememiş ise herhangi
bir kamu kurumu tarafından verilen ''bu adreste yerleşiktir'' belgesi de
teyit için yeterli olacak.
Bankalar ve diğer yükümlüler, 1 Temmuzdan sonraki işlemlerde adres
teyidini 10 gün içinde gerçekleştirecek. 1 Nisan - 1 Temmuz 2008
arasındaki işlemlere ilişkin adres teyitleri ise 31 Aralık 2008'e kadar
tamamlanacak.
Eski müşterilerle ilgili bilgiler de 30 Eylül 2008 yerine 31 Aralık
2008'e kadar güncellenebilecek.
-ADRESE KAYIT SİSTEMİ-
Öte yandan Bankalar Birliği, adres teyidinin, müşteriden belge istemek
yerine ''Adrese Dayalı Nüfus Kayıt Sistemi'' aracılığıyla yapılmasını
istiyor.
Finans kurumları, bu şekilde hem işlemlerin daha güvenilir ve hızlı
gerçekleşeceğini hem de müşterilerin külfet altına sokulmayacağını öne
sürüyor. Ancak İçişleri Bakanlığının, sistemin bankalara açılması için
kanun değişikliği gerektiğini belirterek, bu talebe olumsuz yaklaştığı
ifade ediliyor.
İlk yorum yazan siz olun